第一共和银行暴跌近 50%,小摩牵头讨论花式注资,救助 2.0 要来了?

Wallstreetcn
2023.03.20 21:53
portai
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媒体称,摩根大通牵头,一些华尔街大行讨论可能注资该行,可能将部分或全部上周大行投入的 300 亿美元存款转为资本注入,外部注资和第一共和出售也是考虑的选择。

尽管上周四得到了 11 家大银行组成的华尔街 “天团” 联合存款 300 亿美元,第一共和银行仍在危机中苦苦挣扎,这周可能迎来升级版的救助。

美东时间 3 月 20 日周一,媒体援引知情者的消息称,以摩根大通 CEO 戴蒙为首的一些华尔街大行 CEO 在讨论,可能如何安排一项投资,增加第一共和银行的资本,从而提振人们对金融系统的信心。在他们的初步讨论中,这些大银行自己投资第一共和银行是一种选择。

知情者称,上述大行的计划可能涉及,将部分或全部大行提供的 300 亿美元存款转化为资本注入,此外,外部注资和第一共和银行将自己出售也是一些正在考虑的选择。知情者还指出,戴蒙上周就和美国监管机构一道,领导了支援第一共和的行动。

传出上述消息当天,第一共和银行股价延续上周五暴跌的势头,周一美股午盘一度跌至 11.52 美元, 股价创盘中历史新低, 日内跌幅接近 50%,因股价波动过大,盘中曾触发熔断,暂停交易,最终收跌 47.1%,收报 12.18 美元,也创收盘新低。

媒体评论称,多家大行提供 300 亿美元存款对第一共和的救助能力持续受到质疑。

上周四多家大行宣布合计注入 300 亿美元存款后,华尔街见闻文章就指出,第一共和银行之所以求助华尔街、未选择美联储推出的新融资工具 BTFP,是因为,该行持有的长期市政债券不属于能得到 BTFP 的合格抵押品。该行要化解危机有多种选择,包括多种形式的融资,被全面收购也是选项之一。

上周五第一共和股价收跌逾 30%,全数回吐周四得到救助当天的约 10% 的收盘涨幅。当时就有评论称,大行注入存款只是短期解决方案,投资者并不满意,新增存款可能避免储户挤兑,但没有增加银行股本,股东肯定认为身处险境。

周五当天有媒体称,多家参与救助的大行考虑收购第一共和银行,还有媒体称,第一共和考虑增发股票募资,该行也有可能全部出售。

上周日,评级机构标准普尔又用行动体现了对第一共和银行的质疑,宣布四天内第二次下调第一共和银行的信用评级,将该行之前刚被降至垃圾级的评级进一步下调,从 BB+ 降为 B+,并警告,可能还会下调该行的评级。

标普认为,第一共和银行上周可能面临了大量资金外流和很高的流动性压力,反映为该行需要更多的存款、从美联储获得更多借款,以及暂停普通股分红。标普指出,

虽然 11 家大行注入存款应该可以缓解第一共和近期的流动性压力,但它 “也许无法解决我们认为该行现在可能面临的大量业务、流动性、资金和盈利能力的挑战。”